國(guó)內(nèi)是明令禁止虛擬貨幣交易的，一但被查到帳號(hào)就會(huì)被凍結(jié)，非常嚴(yán)格。這不，一位站長(zhǎng)就因帳號(hào)上多次來(lái)往大額資金，被銀行以涉嫌炒幣為由凍結(jié)了。

以下是站長(zhǎng)陳述：

原因是說(shuō)我有資金收入,意思就是說(shuō)我炒幣,但是實(shí)際沒(méi)有 那是做網(wǎng)站的廣告收入。。。

最主要我也沒(méi)辦法證明我這個(gè)收入是做哪些廣告聯(lián)盟的 并非百度……直接給我氣吐血了?，F(xiàn)在卡不能用了。。。

還有之前提現(xiàn)過(guò)一筆錢拿來(lái)轉(zhuǎn)給別人買車用……就說(shuō)我大額資金來(lái)往涉嫌炒幣。。

來(lái)自biubiu站長(zhǎng)

看到這里估計(jì)很多站長(zhǎng)都會(huì)心底一涼，因?yàn)楹芏嗾鹃L(zhǎng)是無(wú)法提供收入證明的，金額過(guò)大也有涉嫌洗黑錢的嫌疑，非常危險(xiǎn)。

那么如何預(yù)防銀行卡凍結(jié)呢？

1.大額資金來(lái)往要控制

之前就有說(shuō)個(gè)人帳戶存取超過(guò)5萬(wàn)元要登陸來(lái)源，說(shuō)明銀行對(duì)設(shè)置監(jiān)控上限是5萬(wàn)元左右，不過(guò)主機(jī)吧建議最好每筆交易控制在2萬(wàn)元以下。

2.轉(zhuǎn)帳帳戶要國(guó)內(nèi)銀行卡

如上面站長(zhǎng)使用的是一些野雞廣告聯(lián)盟，他們的轉(zhuǎn)帳帳戶可能是境外，這會(huì)觸發(fā)銀行監(jiān)控，他們會(huì)認(rèn)為你可能涉嫌洗錢。

3.多用開幾個(gè)銀行的銀行卡

不要把錢全部放到一個(gè)銀行卡里，如果你流水過(guò)多，但又沒(méi)有具體來(lái)源，一樣有被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，建議多開幾張銀行卡，要分不同的銀行，把流水分散到幾個(gè)銀行卡里。

4.使用支付寶支付

如果你是站長(zhǎng)，那建議你申請(qǐng)支付寶商戶，這樣即使支付寶轉(zhuǎn)帳多，一般也不會(huì)有什么問(wèn)題，當(dāng)然支付寶當(dāng)筆交易超過(guò)2萬(wàn)元是要上報(bào)，最好不要超過(guò)2萬(wàn)元。

5.銀行轉(zhuǎn)帳備注不要寫虛擬幣

一些轉(zhuǎn)帳備注如BTC、比特幣等字眼不要寫，容易被銀行認(rèn)定為炒幣行為。

6.銀行卡不要一天取多次錢

怕你的錢的出賬存在問(wèn)題，這是很多人都會(huì)出現(xiàn)的問(wèn)題，因?yàn)樯婕暗睫D(zhuǎn)賬的問(wèn)題，給別人付款，進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。所以要控制轉(zhuǎn)賬的次數(shù)。

7.禁止多次異地登陸

連續(xù)的異地登陸這個(gè)也是要控制的，容易被凍結(jié)，銀行會(huì)覺得你的總是異地登陸可能被盜了，就會(huì)進(jìn)行凍結(jié)，這種情況在我們現(xiàn)實(shí)中也是常態(tài)，尤其對(duì)于那些經(jīng)常出差的朋友，也許今天在南京，明天在北京，后天在廣州，而這三天都進(jìn)行了登陸。

8.登陸設(shè)備變更

登陸設(shè)備的連續(xù)改變，電腦IP地址的持續(xù)改變，也是會(huì)被凍結(jié)的，屬于異常登陸。更換手機(jī)進(jìn)行了銀行app登陸，如果總是更換手機(jī)進(jìn)行登陸的話，也是會(huì)被凍結(jié)的。

好了，以上就是一些個(gè)人經(jīng)驗(yàn)，希望可以幫助大家。